Shenzhen alerte : Méfiez-vous des escroqueries aux stablecoins !

La métropole chinoise renforce sa campagne contre les arnaques liées aux cryptomonnaies. Un communiqué diffusé le 7 juillet 2025 par l’unité de lutte contre le blanchiment d’argent de Shenzhen indique que les stablecoins sont désormais utilisés comme façade pour des levées de fonds illégales ciblant des investisseurs crédules.

Qu’est-ce qui attire les escrocs vers les stablecoins ?

Les stablecoins, étant indexés sur des devises fiduciaires, offrent une valeur relativement stable. L’USDT constitue plus de 69 % de ce marché, représentant environ 116 milliards de dollars selon CoinMarketCap.

Cependant, des entités non réglementées mettent sur le marché des faux-tokens libellés en yuan numérique ou en dollar, promettant des taux de rendement mensuels élevés sans fournir de garanties crédibles.

Effectivement, la cellule spéciale de Shenzhen a noté une augmentation de 50 % des escroqueries liées aux stablecoins depuis janvier. Ces arnaques visent principalement les utilisateurs de WeChat et Douyin, avant de rediriger les fonds vers des portefeuilles offshore, rendant leur récupération extrêmement difficile.

Les fraudeurs copient également les contrats intelligents des plateformes d’échange reconnues et diffusent de fausses certifications. Cette complexité rend le discernement entre un investissement fiable et une offre frauduleuse particulièrement difficile pour les novices.

Par ailleurs, la prolifération des stablecoins légitimes à l’échelle mondiale, encouragée par des acteurs comme Shopify ou Stripe, complique davantage la tâche. Les escrocs utilisent l’argument du « placement précoce » pour donner une apparence de légitimité à leurs offres.

L’offensive des autorités chinoises

Le Bureau des finances de la ville collabore étroitement avec la police économique pour suivre les mouvements de fonds en chaîne. Des algorithmes sont programmés pour geler préventivement les fonds dès l’apparition de signes indiquant un schéma de Ponzi sur divers comptes liés.

En parallèle, Shenzhen a réactivé sa ligne directe pour les signalements. Toute personne fournissant des informations qui conduisent à la saisie d’au moins 1 million ¥ recevra une récompense allant jusqu’à 10 % de la somme récupérée, transformant ainsi les victimes potentielles en sentinelles actives.

Cependant, Pékin continue d’interdire totalement le commerce de cryptomonnaies. Les régulateurs reconnaissent donc un paradoxe : ils ne peuvent pas légaliser les stablecoins étrangers sans contredire la politique monétaire nationale, tout en devant protéger les citoyens attirés par ces services non officiels.

La situation est contrastée en Europe où, comme mentionné dans notre analyse sur la domination du dollar, les législateurs préfèrent réguler le marché avec le MiCA plutôt que de l’interdire.

The Shenzhen government of China warned that stablecoins have received widespread attention recently. Some illegal institutions have illegally absorbed funds by using concepts such as « stablecoins » and « digital assets », and are suspected of illegal fundraising, fraud, money…

— Wu Blockchain (@WuBlockchain) July 7, 2025

Conseils pour éviter de tomber dans le piège

Premièrement, vérifiez qu’une licence ou un audit indépendant soutient l’émetteur. Un émetteur fiable publie régulièrement ses réserves, au moins mensuellement, par l’intermédiaire d’un cabinet d’audit reconnu — et non juste un QR code sur Telegram.

Ensuite, ne transférez jamais vos fonds à une adresse contrôlée par un unique individu. Les portefeuilles à signatures multiples ou la conservation par une entité réglementée diminuent grandement le risque de perte totale des fonds.

Enfin, diversifiez vos investissements. Miser tout votre capital sur un seul actif, même s’il est considéré comme « stable », reste risqué. Les autorités rappellent que toute promesse de rendement garanti est en réalité bien plus risquée que les fluctuations de change qu’un stablecoin pourrait éliminer.

Si une offre vous semble trop alléchante, consultez les bases de données d’adresses compromises maintenues par SlowMist pour vérifier les portefeuilles associés à des schémas de Ponzi ou à des casinos illégaux.

En conclusion, opter pour un stablecoin revient à choisir un fournisseur de services bancaires déguisé. Demandez-vous toujours sous quelle juridiction les réserves sont surveillées et si un tribunal peut contraindre l’émetteur à rembourser; cette simple interrogation peut éliminer la plupart des offres douteuses.

Sources

• Rapport SlowMist – Sécurité & AML (H1 2025)

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